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法律知識

金多宝心水高手论坛:《國家開發銀行監督管理辦法》答記者問

時間:2017-11-26 11:32:39   作者:   來源:   閱讀:38   評論:0

特肖怎么买 www.nzegj.icu 近日,銀監會有關部門負責人就《國家開發銀行監督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)回答了記者提問。

一、《國家開發銀行監督管理辦法》制定的背景是什么?

2013年,十八屆三中全會通過的《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》明確提出“推進政策性金融機構改革”。2014年,開發銀行深化改革工作正式啟動。2015年,國務院批復同意開發銀行深化改革方案,出臺審慎性監管規定成為深化開發銀行改革的一項重要工作。為此,銀監會研究制定了《國家開發銀行監督管理辦法》(以下簡稱《辦法》?!棟旆ā返鬧貧ㄖ饕諞韻氯齜矯嫻目悸牽?/span>

是全面深化開發銀行改革的需要。深化開發銀行改革是黨中央、國務院全面深化金融改革的重要內容,研究制訂對開發銀行的審慎性監管規定并依此實施監管是銀監會落實深化改革方案的重要舉措。

二是彌補開發銀行監管制度短板的需要。1994年,國務院批準成立開發銀行。開發銀行的監管一直參照商業銀行監管制度和相關規范性文件,缺少對開發性金融監管的針對性,非常有必要制定專門的開發銀行監管規定。2017年,銀監會將《辦法》列為年度立法工作計劃和彌補銀行業監管制度短板工作項目。

三是加強開發銀行監管的需要。截至2017年上半年,開發銀行資產規模突破15萬億元。為引導開發銀行更好地服務國家戰略,發揮中長期投融資作用,有效支持經濟社會重點領域和薄弱環節,有必要出臺專門的監管規制,以督促其完善體制機制建設,加強風險管控,實現安全穩健可持續運行,支持國民經濟持續健康發展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么?

《辦法》的起草主要突出以下個原則。突出開發性。《辦法》突出開發銀行的開發性金融特色,充分體現其發揮中長期投融資作用以及服務國家戰略、依托信用支持、市場運作、保本微利的開發性金融功能。二是突出問題導向。《辦法》針對開發銀行經營管理中的重點環節、薄弱環節提出監管要求。三是突出全面性。《辦法》內容框架基本覆蓋了開發銀行經營管理和審慎性監管各主要方面。四是強調市場化運作。《辦法》明確開發銀行要實行市場化運作,遵循銀行經營的一般規律,在公司治理、內部控制、風險管理、激勵約束等方面的主要監管要求與銀行業基本一致。五是保持銜接性。《辦法》在體現開發銀行特點的同時,也與現有的銀行監管法規相銜接。

三、開發性金融職能定位主要體現在哪些方面?

堅持開發性金融職能定位是開發銀行改革的主要原則,也是《辦法》出臺的出發點和落腳點。從開發銀行二十多年的運作實踐和經驗看,開發性金融有效支持了經濟社會重點領域和薄弱環節,對促進我國經濟可持續發展發揮了積極作用。為促進開發銀行落實深化改革要求,更好地發揮開發性金融功能,《辦法》從監管規制角度強調了其開發性金融的職能定位。一是要求開發銀行發揮服務國家戰略、依托信用支持、市場運作、保本微利的開發性金融作用。二是要求開發銀行堅守開發性金融定位,以開發性業務為主,輔以商業性業務。三是要求開發銀行發揮中長期投融資作用,加大對經濟社會重點領域和薄弱環節的支持力度。

四、《辦法》如何體現對開發銀行的資本約束要求?

構建以資本充足率為核心的資本約束機制是開發銀行深化改革的核心內容之一。加強資本監管,有利于引導開發銀行提升自身風險抵御能力,平衡資本約束和可持續發展的關系,有效支持服務國民經濟重點領域和薄弱環節。

《辦法》著重強調以下四個方面的監管要求:一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機制,完善資本管理政策、制度及流程,確保資本能夠充分抵御各項風險。二是要根據業務發展戰略、風險狀況、資本監管要求,制定有效的資本規劃和資本充足率管理計劃,并定期進行審查評估,確保資本水平持續滿足監管要求。三是要建立穩健的內部資本充足評估程序,至少每年實施一次內部資本充足評估,并將評估結果運用于資本預算與分配、授信決策和戰略規劃。四是要建立內源性資本積累與外源性資本補充相結合的動態、可持續的資本補充機制。

五、《辦法》在完善開發銀行公司治理方面有哪些要求?

建立健全公司治理機制是開發銀行深化改革的重點內容之一。為督促引導開發銀行完善公司治理,構建決策科學、執行有力、監督有效的公司治理機制,《辦法》突出以下四個方面的特點:一是把黨的領導嵌入公司治理?!棟旆ā啡?/span>貫徹落實黨的十九大精神和全國國有企業黨的建設工作會議精神,強調開發銀行黨委發揮領導作用,把方向、管大局、保落實,保證監督黨和國家的方針、政策得到貫徹執行,形成黨委會與現代企業公司治理有機結合的中國特色國有企業公司治理架構。二是構建“兩會一層”治理架構。考慮到開發銀行董事會已經代表了全部股東的利益,開發銀行不設股東大會,由董事會、監事會和高級管理層構成“兩會一層”的公司治理架構。三是增設部委董事。部委董事是開發銀行公司治理的制度安排,是完善開發銀行公司治理機制的重要舉措?!棟旆ā非康髁?/span>部委董事在董事會中的作用。四是實行外派監事會制度??⒁心諫杓嗍祿嶠髡馀杉嗍祿?。監事會由國務院根據《國有重點金融機構監事會暫行條例》委任派出,《辦法》對開發銀行監事會的職責提出了原則性要求。

六、《辦法》在加強風險管理方面對開發銀行提出了哪些具體要求?

雖然開發銀行定位于開發性金融機構,但在風險管理主要方面與商業銀行基本一致?!棟旆ā分氐憒右韻攣甯齜矯娑鑰⒁蟹縵展芾斫泄娣叮?/span>一是參照銀行業監管規制和良好實踐,明確開發銀行風險管理和內部控制方面的主要監管要求。二是充分考慮開發銀行開發性業務特殊性,要求其構建與開發性金融相適應、覆蓋各類風險和業務的全面風險管理體系,健全內部控制與監督評價體系。三是引導開發銀行完善風險管理方式方法,要求其建立切實有效的風險管理政策與流程,制定與不同業務風險特點相應的風險管理模式,針對各類風險進行風險評估,定期開展壓力測試以及制定應急計劃。四是結合開發銀行風險管控現狀,要求開發銀行重點加強信用風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、信息科技風險、環境與社會風險等方面的風險管理,強化合規管理和并表管理,確保各類風險得到有效的識別、計量、監測、控制。五是引導開發銀行充分發揮內部控制在風險管控中的作用,要求其加強內部控制和內部審計體制機制建設,強化制度執行,有效提升自我約束能力。

七、《辦法》關于問責機制的主要內容是什么?

《辦法》在問責機制上重點強調以下三個方面的內容:一是要求開發銀行建立科學有效的責任追究制度和問責機制,明確問責牽頭部門、問責職責劃分和問責流程。二是明確對違法違規行為的直接責任人和相應的管理人員進行嚴肅問責。三是明確開發銀行若違反《辦法》有關規定,銀監會及其派出機構可以依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規采取審慎監管措施,實施行政處罰,涉嫌犯罪的移送司法機關處理。


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